Uitbesteding is op dit moment een van de meest actuele thema’s in de financiële sector. Financiële ondernemingen kunnen zich, door werkzaamheden uit te besteden, beter focussen op hun kernactiviteiten, kosten besparen, toegang krijgen tot bijzondere expertise en hun efficiency en flexibiliteit vergroten. Ook bieden nieuwe technologische
ontwikkelingen zoals ‘cloud computing’ ongekende kansen. Uitbesteding brengt echter ook veel regels en risico’s met zich mee: waarom zijn big data en privacy bijvoorbeeld hot issues bij implementatie en uitvoering? Het uitbesteden van werkzaamheden heeft ook gevolgen voor het toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Hoe pakt het toezicht op uitbesteding in de cloud nu in de praktijk uit? Een financiële instelling dient namelijk haar bedrijfsprocessen en de daarmee samenhangende risico’s te beheersen.
In deze bundel wordt uitbesteding in de financiële sector vanuit de verschillende visies en achtergronden belicht. De auteurs geven een breed inzicht in de verschillende facetten bij uitbesteding en de onderliggende juridische vraagstukken. Als eerste wordt het wettelijk kader geschetst, vervolgens komen uitbesteding door verzekeraars, pensioenfondsen, beheerders van beleggingsinstellingen en instellingen voor collectieve belegging in effecten aan bod. Uiteraard blijven de privacyaspecten en de uitbesteding van customer due diligence-activiteiten niet onbelicht. Het toezicht door DNB op cloud computing door financiële ondernemingen en de uitbestedingsovereenkomst maken deze bundel volledig.
Ook beschikbaar via LI Library en XPOSI-shop.
Rob van Esch is hoofd Juridische zaken Retail Rabobank Nederland. Tevens is hij hoofdredacteur van
het Tijdschrift voor Financieel Recht.
Sander Timmerman is senior jurist bij de divisie Juridische zaken van De Nederlandsche Bank.
1 Inleiding – Mr. dr. R.E. van Esch en mr. S. Timmerman
2 Uitbesteding in de financiële sector: het wettelijk kader en de praktijk – Mr. M.E. de Vries en mr. S. Paans
2.1 Inleiding
2.2 Uitbesteding in de praktijk
2.3 Het wettelijk kader voor het uitbesteden van werkzaamheden
2.4 Projectfase
2.5 Uitvoeringsfase
2.6 Eindfase
2.7 Slotopmerkingen
3 Uitbesteding door verzekeraars – Mr. A.J.A.D. van den Hurk
3.1 Inleiding
3.2 Wat is uitbesteding?
3.3 Wat is geen uitbesteding?
3.4 Wanneer mag geen uitbesteding plaatsvinden?
3.5 Verantwoordelijkheid voor uitbestede functies of (her)verzekeringsactiviteiten
3.6 Toezicht op uitbestede functies of (her)verzekeringsactiviteiten
3.7 Meldingsplicht
3.8 Uitbestedingsbeleid
3.9 Uitbestedingsovereenkomst
3.10 Intragroepuitbesteding
3.11 Uitbesteding op groepsniveau
3.12 Rapportage
3.13 Overgangsbepalingen
3.14 Afronding
4 Uitbesteding door pensioenfondsen – Mr. L.J. Silverentand en mr. F.W.J. van der Eerden
4.1 Inleiding
4.2 Begrippenkader van de Pensioenwet
4.3 Ontzaffing: splitsing van uitvoeringsorganisatie en pensioenfonds
4.4 Het begrip uitbesteding
4.5 Vereisten aan uitbesteding
4.6 Governance: beheerste bedrijfsvoering en uitbesteding
4.7 Eisen aan uitbesteding van vermogensbeheer
4.8 Eisen aan beleggingen
4.9 Afsluiting
5 Uitbesteding door beheerders van beleggingsinstellingen en icbe’s – Mr. M. Scheele en mr. H.W. Wielens
5.1 Inleiding
5.2 De toezichtrechtelijke positie van beheerders
5.3 Het begrip uitbesteding
5.4 De uitbestedingsregels
5.5 Conclusie
6 Privacyaspecten – Prof. mr. J.M.A. Berkvens
6.1 Inleiding
6.2 Verantwoordelijke en bewerker
6.3 Beveiliging
6.4 Uitbesteding vanuit Nederland naar het buitenland
6.5 Conclusie
6.6 Literatuur
7 Uitbesteding van customer due diligence-activiteiten – Mr. A.H.J. Kuus
7.1 Inleiding
7.2 Internationale regelgeving
7.3 Nederlandse Wetgeving
7.4 Cdd-beleid
7.5 Het cliëntenonderzoek door derden
7.6 Uitbesteding
8 Het toezicht door DNB op cloud computing door financiële ondernemingen – Jhr. mr. G.J. Michiels van Kessenich MSc
8.1 Inleiding
8.2 Wat verstaat DNB onder cloud computing?
8.3 Het wettelijk kader voor instellingen onder toezicht van DNB
8.4 Het toezicht in de praktijk
8.5 Ten slotte
9 De uitbestedingsovereenkomst – Mr. A.M.R. Khodabaks en mr. R.K.Th.J. Smits
9.1 Inleiding
9.2 Juridisch kader
9.3 Totstandkoming van de uitbestedingsovereenkomst
9.4 Inhoud en het beheren van de uitbestedingsovereenkomst
9.5 Duur en beëindiging
9.6 De toezichtsrechtelijke evenwichtsbalk
9.7 Conclusie
Over de auteurs